南边财经全媒体记者 刘琛 实习生 唐冰淳 广州报谈成都满意度调查

频年来，眷属办公室（下称“家办”）成为国际金钱治理行业令东谈主醒目标“新星”，中东地区、中国香港、新加坡等各地区不停发力劝诱来自民众的高净值客户。跟着香港家办税收优惠策略的推论和香港金钱传承学院的成立，香港家办越来越劝诱天下列国高净值东谈主群的热心。

近日，清华大学五谈口金融学院民众眷属企业经营中心主任高皓在继承南边财经全媒体记者专访时示意，香港金融市集发达，应充分阐扬老本市集的最大上风，在往时国际家办投资中国的经过中作念好“超等关联东谈主”，助力大湾区实业、科技和金钱治理行业的高质料发展。同期，家办行业的发展高度依赖于专科东谈主才，香港应通过齐全的素养体系为金钱治理行业提供高质料东谈主才。

清华大学五谈口金融学院民众眷属企业经营中心主任高皓（受访者提供）

香港应充分阐扬老本市集上风

南边财经：最近你屡次到中国香港和中东等地进行调研，请跟咱们共享一下关联的见闻。

高皓：中东地区的家办现时颠倒活跃。中东、非洲和南亚地区（MEASA）的GDP概况有8万亿好意思元，而中东的经济资源高度皆集于当地的统辖眷属和生意眷属，因此海湾列国将眷属企业和家办行为经济发展的增长点有其内在合感性。

旧年8月，迪拜国际金融中心（DIFC）告示推出民众首个眷属企业和金钱中心，但愿能聚集更多民众企业家，一方面促进迪拜金钱治理行业尤其是家办业务的快速发展，另一方面通过家办团聚民众百行万企的稀缺企业家资源，从而镌汰对石油经济的依赖。

本年2月，DIFC颁布家庭安排条例。新的监管框架和法律环境为金钱治理中心提供了“坚实的基础”，有助于收尾中东、非洲和南亚等民众各地眷属企业、超高净值个东谈主（UHNWI）和家办在迪拜国际金融中心进行高水平运营。

迪拜劝诱了不少来自中东、南亚、东南亚、西洋以及非洲等地的家办入驻，成为天下范围内备受热心的家办发展热门区域。

南边财经：中国香港发力眷属办公室，与中东和新加坡存在哪些区别和特质？香港正在效率劝诱东盟和中东的资金，要从哪些方面发力？

高皓：中东和新加坡的家办各有我方的上风和特质，障翳的重心地域和市集也不尽交流。

中东家办中心现时主要皆集于迪拜。迪拜行为高度国际化的金融中心和贸易中心，经济敞开度很高，并且阿联酋政府纵欲度引进天下范围内的高端东谈主才，营救列国企业无缝连接进行投资。举例，迪拜国际金融中心是按照英好意思法系打造的极端法则统领区，在法律基础圭表方面的立异令东谈主醒目。

香港老本市集发达，金融资产体量高大，亦然高度解放的经济体，同期背靠内地超大范畴市集。当今香港发力家办，最紧迫的是舍短取长，将自己上风阐扬到极致。香港要劝诱东盟和中东老本，最主要的是建立好老本市集，增多股票、债券、滋生品、离岸东谈主民币等金融居品的丰富度，重心则是通过较高投资收益率牵引外部老本流入。香港老本市集尽管前段时辰发达欠佳，但投资标的丰富、东谈主才的数目和质料仍具有天下竞争力，如能展现出较强的赢利效应，就一定能有用劝诱东盟和中东等地的外资。

东谈主才是香港家办发展的要害成分

南边财经：香港推出了针对单一家办的免税策略，当今推论效率怎样？香港建议要在2025年底前劝诱不少于200家眷属办公室在港诞生或延迟业务，你觉得香港收尾这个硬性目标还存在哪些挑战？

高皓：当今针对单一家办的免税策略推出时辰尚短，具体效率还有待不雅察，但此策略对香港家办的发展详情是大有裨益的，包括本年香港特首施政敷陈建议的“老本投资者入境计算”。这些策略“组合拳”毫无疑问故意于香港家办行业的发展。

我觉得，香港到2025年底收尾不少于200家家办的硬性标的应该不难。不外，香港家办在数目统计上存在一定难度。由于香港的家办税收优惠轨制跟新加坡不同，新加坡的家办需要事前在金融治理局注册才调享受优惠，而香港则更解放更机动，单一家办无需事前注册，因此香港特区政府并不掌抓家办的具体数目。

南边财经：本年11月，香港金钱传承学院认真成立，你对金钱传承学院有哪些期待？

高皓：香港各界对金钱传承学院交付好多期待。金钱治理行业的发展水平高度依赖于东谈主才的数目和质料。当今，金钱治理行业发展的瓶颈之一即是东谈主才，尤其是要知足面向往时的下一代金钱治理行业的发展需求。香港应通过全面的素养体系为金钱治理行业的高质料发展赋能，包括收尾与客户利益的一致性等事业伦理要求。

就我个东谈主而言，第一个期待是金钱传承学院尽快推出学位风光，举例金钱治理专科硕士或博士风光。学位风光是要求最严格、体系最齐全的课程类别，故意于建立从业东谈主员的事业感和招供感，是香港发展金钱治理行业最紧迫的抓手。当今，新加坡金钱治理学院和瑞士金融学院都开设有金钱治理专科硕士学位风光，而香港当今还莫得金钱治理学位风光，应当填补这一空缺。第二是推出头向眷属成员（尤其是下一代）和专科东谈主士的非学位培训风光。第三是建立金钱治理行业的从业阅历认证体系。

南边财经：香港眷属办公室发展应怎样劝诱东谈主才，处置东谈主才贫穷，更好提供办事？

高皓：当先，从东谈主才培养角度来说，素养自己是不成以盈利为目标的，需要香港特区政府来纵欲激动。除了特区政府委托香港金融发展局诞生的香港金钱传承学院之外，香港八大高校也不错劝诱自己资源天禀开设金钱治理专科的硕士或博士学位风光。其次，金钱治理和家办行业也要拓宽东谈主才起原，比如推出学徒计算或者东谈主才永久培养计算。另外，要是政府能为后生东谈主才提供一些配套办事，神秘顾客学习比如香港北部都会区如能为金钱治理行业允洽一定要求的高潜东谈主才提供相应的东谈主才公寓，处置事业起步阶段的糊口问题，也会大有裨益。

瞻望大湾区金钱治理行业发展

南边财经：大湾区建立为香港家办带来哪些机遇？香港家办的发展，对大湾区跨境快乐及资管中心建立有哪些激动性的道理？能为大湾区带来怎样的经济和社会效益？

高皓：粤港澳大湾区的建立增强了经济的连通性，加强了东谈主才、资金、信息等要素的融通和流动，毫无疑问故意于香港家办行业的发展。往时香港家办的东谈主才更要加强国际化导向，纵欲劝诱来自西洋、日韩、东南亚以及国内的各类专科东谈主才，这么才调在委果道理上收尾高水平的行业发展。

同期，香港行为国际企业家投资中国的派别，将会给大湾区带来经济发展的起源流水，带来新增的老本、科技和东谈主才，从而促进大湾区在高水平对外敞开中收尾高质料发展。要是香港家办能够愈加拓宽眼界，加纵欲度劝诱西洋、日韩、中东、东南亚致使南好意思等国际家办，就能够更好阐扬香港的“超等关联东谈主”作用，将中国和天下更好蚁合起来。另外，大湾区行为中国经济最发达的地区之一，企业创办时辰早，不少民营企业发展面对代际传承的挑战，也需要家办行业的赋能和助力。

南边财经：在民众范围低利率环境、老本市集波动较大的布景下，家办在投资策略方面应该作念哪些调养？

高皓：现时国际政事经济情况比拟复杂，从家办保护金钱、升值金钱的功能定位上来看，应当设立较为肃穆的投资标的，继承“散布金融资产、皆集实业资产”的投资策略。

面对波诡云谲的外部环境，家办应当将金融资产进一步散布到不同业业、不同地域和不同资产类别，从而镌汰风险皆集度。违反，实业资产则要愈加皆集，企业家要把有限的资源皆集在具有中枢竞争力的少数行业中，镌汰多元化水和善金融杠杆率，从而行稳致远。

家办要善于调度和驾御外部专科机构和东谈主士的力量，设定好自己的内包-外包策略。

南边财经：最近，广东省发布的“眷属办公室企业风险分析敷陈”提到眷属办公室处于发展的初期阶段，部分家办企业成坐法集资“据点”，您觉得应该从哪些方面加强行业监管和治理？

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近日，由中国一冶科工承建的位于河南省洛阳市的重点民生工程洛阳市洛龙区二郎庙（一期、二期）EPC建设工程五地块5号楼主体结构顺利封顶，标志着项目建设取得重要的阶段性成果。

高皓：这个问题很紧迫，有些企业是在蹭家办的热门，事实上作念的业务则是“挂羊头卖狗肉”。这个问题要是莫得处理好，可能会危害悉数这个词家办行业的健康发展。

因此我建议要尽快建立家办行业的监管体系，包括准入监管、行动监管、事业监管以及自律监管。

当先，对于监管对象界定及准入监管，建议继承分类监管原则。在明确界定单一家办界说的前提下，建议模仿国际教育对单一家办准入保持较为宽松的监管表率，以荧惑企业家自行诞生家办，成为保护民企产权、助力民企传承的专科机构，收尾民营经济的表率化、专科化和事业化发展，同期为科技立异和实业发展增多永久老正本源。对于结伙家办，监管部门则可参照资管行业的长入规制进行准入监管，可不设立非凡的准入条款。

其次，对于资产治理类行动监管，建议将家办纳入既有的金融监管框架。证实家办的资产治理业务步履进行分类，基于现存的监管框架辞别从证券业、基金业、信赖业、保障业等业务特征开赴，进行相应的行动监管。

再次，对于事务考虑类行动监管，建议沟通事业阅历表率。对于法东谈主机构而言，考虑类的计算范围一般不消得到特殊证照；然而，住持办提供的眷属事务考虑办事触及法律、税务等专科领域时，监管部门可沟通要求家办配备允洽监管条款的执业讼师、司帐师、税务师等，或在不自行配备的情况下采购专科机构的外包办事，以确保专科考虑办事由专科东谈主士进行，幸免因分歧规而侵害投资者利益。

临了，对于自律监管，建议教唆诞生家办行业协会及学会。监管部门可教唆建立国内家办行业自律组织，进一步表率和教唆行业发展成都满意度调查，从而助力中国民营企业的舒适传承和金钱治理行业的健康发展。